شکایت از شرکت با وعده دادن وام و کلاهبرداری

یک شرکتی کار مالی با وعده دادن وام تاکنون از من 300 میلیون تومان دریافت کرده و قرار است 3 میلیارد تومان برای من وام بگیرید هر وقت که سر میزنم با این بهانه که پیگیر هستم من را امیدوار نگه میدارند و اخیر هم آدرسشان را هم عوض کردند و به من آدرس جدید را نمی دهند و من فقط یک تلفن از آنها دارم. یکی از کارمندنشان به من گفت از وام خبری نیست وقت خودت را هدر نده خیلی به تو لطف کنند قسمتی از پولهای به تو بدهند حال سوال این است آیا اقدامات این شرکت که با وعده گرفتن وام پول من را برده است کلاهبرداری محسوب میشود؟ آیامیتوانم از آنها به دلیل وعده گرفتن وام و کلاهبرداری شکایت کیفری کنم؟ به عبارت دیگر ایا وعده دادن وام از سوی شرکت کلاهبرداری است؟ برای شکایت چه مدارکی لازم است؟

 نمونه شکواییه کلاهبرداری موسسه مهاجرتی جعلی

شرکتی با وعده وام از من کلاهبرداری کرده و پولم را برده است

در موارد بسیاری افراد یا شرکت‌ها با وعده‌های فریبنده واهی، مانند گرفتن وام‌های کلان، اقدام به کلاهبرداری می‌کنند. در این پرونده، شرکتی با وعده گرفتن وام و تضمین دریافت وام، مبلغ قابل توجهی از فرد شاکی دریافت کرده و حالا نه‌تنها وامی به وی تعلق نگرفته بلکه اقدامات متقلبانه این شرکت موجب وارد شدن ضرر و زیان به شاکی شده است. در اینجا به بررسی چگونگی کلاهبرداری این شرکت، امکان شکایت کیفری و نحوه پیگیری قضائی پرداخته ایم:

تعریف جرم کلاهبرداری شرکت با وعده وام

بر اساس ماده 1 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری، کلاهبرداری عبارت است از گرفتن مال دیگری از طریق فریب، توهم‌سازی یا هرگونه تدابیر متقلبانه. در این ماده آمده است که فرد کلاهبردار با استفاده از وعده‌های دروغین یا فریب، مال فرد دیگری را به‌طور غیرقانونی به‌دست می‌آورد. در پرونده حاضر، شرکت موردنظر با وعده گرفتن وام و تضمین وام، مبلغ 300 میلیون تومان از شاکی دریافت کرده است، اما تاکنون نه تنها وامی دریافت نشده بلکه شاکی متوجه شده که از وام خبری نیست و این شرکت حتی آدرس خود را تغییر داده است.

مدارک لازم شکایت کلاهبرداری با وعده وام

برای شکایت از شرکت به‌خاطر کلاهبرداری، فرد شاکی باید مدارک و شواهدی جمع‌آوری کند که ثابت کند شرکت با وعده گرفتن وام و تضمین وام، پول او را به‌دست آورده و در عمل هیچ اقدامی برای اعطای وام نکرده است. از جمله مدارک ضروری عبارتند از:
قرارداد یا مبایعه‌نامه که در آن وعده گرفتن وام و شرایط آن ثبت شده باشد. این قرارداد باید مشخص کند که شرکت چه وعده‌ای برای دریافت وام به شاکی داده و شاکی در قبال آن چه مبلغی پرداخت کرده است.
اسناد و رسیدهای پرداخت: رسیدهای بانکی یا هر نوع مدرکی که نشان دهد شاکی مبلغ 300 میلیون تومان را به شرکت پرداخت کرده است.
مکاتبات یا پیام‌های متنی که نشان دهند شرکت شاکی را به وعده دریافت وام امیدوار کرده و در مورد تضمین وام اطلاعات فریب‌دهنده ارائه داده است.
گواهی‌های شهادت کارکنان شرکت: اگر کارمند یا شخصی دیگر از شرکت به شاکی گفته که “از وام خبری نیست”، این شهادت می‌تواند به‌عنوان شواهد در شکایت کلاهبرداری مورد استفاده قرار گیرد.

تغییر آدرس شرکت: اگر شرکت آدرس خود را تغییر داده است و شاکی نتوانسته است برای پیگیری به محل جدید مراجعه کند، این تغییر آدرس می‌تواند نشانه‌ای از اقداماتی باشد که به قصد پنهان‌سازی و فریب صورت گرفته است.

امکان شکایت کیفری به دلیل وعده وام

اگر شاکی بتواند مدارک و شواهد کافی برای اثبات کلاهبرداری در اختیار داشته باشد، می‌تواند از شرکت به‌خاطر کلاهبرداری شکایت کیفری کند. طبق ماده 1 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری، فردی که مال دیگری را از طریق فریب یا تدابیر متقلبانه به‌دست آورد، به مجازات حبس و جریمه محکوم می‌شود. در این پرونده، شرکت با وعده گرفتن وام و تضمین وام از شاکی مبلغی را دریافت کرده و از انجام تعهدات خود طفره رفته است، که می‌تواند مشمول همین قانون باشد.

 تعریف، انواع و مجازات کلاهبرداری

مراحل شکایت کلاهبرداری از شرکت با وعده وام

1. تهیه مستندات: شاکی باید تمام مدارک و مستنداتی که نشان می‌دهند وعده گرفتن وام و تضمین وام به‌طور دروغین به او داده شده، جمع‌آوری کند.

2. مراجعه به دادسرا یا پلیس آگاهی: شاکی باید به دادسرا یا پلیس آگاهی مراجعه کند و شکایت خود را ثبت کند. پلیس پس از بررسی مدارک، ممکن است تحقیقات لازم را آغاز کند.

3. پیگیری قضائی: پس از ثبت شکایت، پرونده برای بررسی به دادگاه ارسال می‌شود و در آنجا روند قضائی ادامه پیدا می‌کند. در دادگاه ممکن است شاکی نیاز به ارائه شواهد بیشتر و دفاع از حقوق خود داشته باشد.

در این روند، داشتن وکیل متخصص در امور کلاهبرداری می‌تواند کمک‌کننده باشد تا شاکی به‌طور مؤثرتر پرونده خود را پیگیری کند و به نتایج مثبت دست یابد.

4. درخواست کارشناس و بررسی مبلغ وام

یکی از نکات مهم در پرونده‌هایی از این دست این است که شرکت با وعده گرفتن وام 3 میلیارد تومانی به شاکی، برای توجیه اقدامات خود از جملات فریبنده استفاده کرده است. اگر در این فرآیند وام واقعاً از سوی شرکت یا شخص ثالثی برای شاکی دریافت نمی‌شود، شکایت به‌خاطر کلاهبرداری می‌تواند به‌طور مؤثر پیگیری شود. از سوی دیگر، ممکن است نیاز به بررسی ارزش واقعی مبلغ وام و چگونگی دریافت آن باشد که این موضوع می‌تواند توسط کارشناس دادگستری مورد ارزیابی قرار گیرد.

5. احتمال نتیجه شکایت و مجازات‌های کلاهبرداری

در صورتی که فرد شاکی بتواند مدارک کافی برای اثبات کلاهبرداری جمع‌آوری کند، احتمال پیروزی در دادگاه وجود دارد. بر اساس ماده 1 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء و اختلاس و کلاهبرداری، مجازات کلاهبرداری شامل حبس از 1 تا 7 سال و پرداخت جزای نقدی معادل مبلغ کلاهبرداری شده است. در این پرونده، اگر شرکت به‌طور مشخص متهم به کلاهبرداری شود، علاوه بر بازپرداخت مبلغ دریافتی (300 میلیون تومان)، ممکن است افراد مرتبط با این شرکت به مجازات‌های کیفری محکوم شوند.

6. نکات مهم در شکایت کیفری از کلاهبرداری

مراجعه سریع به مقامات قضائی: هرچه شاکی سریع‌تر به دادگاه یا پلیس شکایت کند، احتمال از دست رفتن شواهد کمتر خواهد بود.

جمع‌آوری شهادت‌ها و شواهد: شاکی باید تمام شواهد و گواهی‌های مرتبط با وعده گرفتن وام و تضمین وام را جمع‌آوری کند.

راههای تماس و مشاوره با وکیل متخصص کیفری– 88019243

نتیجه‌گیری:

با توجه به توضیحات فوق، اقدامات شرکت موردنظر به‌طور جدی مشمول کلاهبرداری قرار می‌گیرد. شاکی می‌تواند از این شرکت شکایت کیفری کند و برای استیفای حقوق خود و جبران خسارت‌هایی که به وی وارد شده، از طریق دادسرا و دادگاه پیگیری‌های لازم را انجام دهد. فراهم آوردن مدارک و مستندات کافی می‌تواند به شاکی کمک کند تا در این پرونده موفق باشد.